Data: 2010-10-26 15:16:16 | |
Autor: Jan Strybyszewski | |
Portfel z wynikiem WIG20 + 5% , czyli zrób sobie sam fundusz indeksowy | |
Gadanie o teorii, do sukcesu nigdy nie przybliża, stad dzisiaj proponuje nową zabawę na realnych pieniądzach. Skonfigurujemy sobie portfel zrównoważony, którego wyniki powinny być znacząco lepsze od WIG20 lub MWIG40 (o około 5%), i z jednej strony mieć stabilne wzrosty z drugiej korzystać z rynku akcji. Oczekiwana wieloletnia stopa zwrotu to powyżej 10% rocznie. Jak wygląda taki portfel ?
Kontrakt Terminowy na WIG20 lub na MWIG40 (pozycja długa) do 10% Depozyt zabezpieczający nie mniej niż 10% i nie więcej 20% Gotówka na r-ch maklerskim na pokrycie zysków/start. 20-30% rachunki płatne na żądanie w tym konta oszczędnościowe i Dobolokaty do 50% Obligacje korporacyjne. Uzasadnienie: Portfel zasadniczo oparty jest o rachunki oszczędnościowe i Dobolokaty do 25% portfela. Do tego stabilny zysk, z obligacji korporacyjnych o oprocentowaniu powyżej 8%. Resztę zaś stanowi depozyt na kontrakt terminowy oraz nie mniej niż 10% pokrycia spadku indeksu w gotówce na rachunku maklerskim. W wypadku niekorzystnego rozwoju, będą przenoszone środki z rachunków oszczędnościowych i Dobolokat. Fundusz jest zasadniczo pasywny. Jedyne operacje jakie będą wymagane, to rolowanie kontraktu i balansowanie środków miedzy rachunkiem oszczednosciowym/Dobolokaty a rachunkiem maklerskim. Do realizacji wybrałem rachunek maklerski w AliorBanku który pozwala posiadać środki na rachunku bankowy z usługą nocnego oprocentowania O/N co nieco podniesie potencjalny wynik. Zgodnie z wczorajszą obietnicą publikuje dzisiaj skład portfela funduszu i zasadę działania. Swoją drogą chyba zaczęliśmy na niezłej górce na WIG20, kupując kontrakt po 2663pkt, co i tak w długim terminie nie ma żadnego znaczenia. No to zaczynajmy oto i nasz docelowy portfel. Skład portfela i codzienne monitorowanie http://www.inwestowanie.org.pl/i/2010/10/26/rekin-zrownowazony-sklad-portfela/ |
|