Za 113mln dolarów sprzedają 60% udziałów,
czyli pozbywają się wpływu na spółkę, która ma 30% udział w rynku w Polsce.
Przeliczając na złotówki - rynek płatności kartami w PL w roku 2012 szacowano na 30 mld euro
czyli eServis "przepuszcza" ok 10mld euro. A rynek stale rosnący.
Licząc nawet 1-2% prowizji wychodzi, że oddają
za roczne/dwuletnie  przychody spólki.

Spółka przynosi zyski. To ma być to zdobycie zagranicznych rynków?
Na co PKO BP zamierza wydać
ten przypływ?
Skończy się pewnie jak zwykle. Potrafi ktoś podać
jakiegoś linka z większą ilością informacji nietypowych o tym.

W dniu 06.12.2013 o 19:06 cef <cezfar@interia.pl> pisze:

Licząc nawet 1-2% prowizji wychodzi, że oddają
za roczne/dwuletnie  przychody spĂłlki.

Na jakiej podstawie przeprowadziłeś te obliczenia?

--
Pozdrawiam,
Joossef

-- -
Ta wiadomość e-mail jest wolna od wirusów i złośliwego oprogramowania, ponieważ ochrona avast! Antivirus jest aktywna.
http://www.avast.com

Joossef wrote:

Licząc nawet 1-2% prowizji wychodzi, że oddają
za roczne/dwuletnie  przychody spĂłlki.

Na jakiej podstawie przeprowadziłeś te obliczenia?

Normalnie. Tu podają:
http://prnews.pl/wiadomosci/w-polsce-duzy-wzrost-wartosci-transakcji-kartowych-2974914.html

a udziałem w rynku chwalą się na swoich stronach:
http://www.eservice.com.pl/aktualnosci/art,151,eservice-numerem-jeden-na-rynku.html


 i powtarza to prasa wszędzie.

A 1-2% założyłem - jeśli mają jeszcze inne przychody
to nie sądzę, żeby diametralnie zmieniało obraz

W dniu 06.12.2013 o 19:59 cef <cezfar@interia.pl> pisze:

Joossef wrote:

Licząc nawet 1-2% prowizji wychodzi, że oddają
za roczne/dwuletnie  przychody spĂłlki.

Na jakiej podstawie przeprowadziłeś te obliczenia?

Normalnie. Tu podają:
http://prnews.pl/wiadomosci/w-polsce-duzy-wzrost-wartosci-transakcji-kartowych-2974914.html

a udziałem w rynku chwalą się na swoich stronach:
http://www.eservice.com.pl/aktualnosci/art,151,eservice-numerem-jeden-na-rynku.html


 i powtarza to prasa wszędzie.

Co do powyższego, nie ma wątpliwości, że założenia są słuszne.

A 1-2% założyłem - jeśli mają jeszcze inne przychody
to nie sądzę, żeby diametralnie zmieniało obraz

A tu juz się nie zgodzę - netto to max 0,5%.
Pamiętaj, Ĺźe IC + stałe opłaty dla bankĂłw i Visy/MC, poĹźera większość  prowizji.
DzierĹźawa pokrywa koszt obsługi a marĹźa w tej chwili jest naprawdę  symboliczna.
Tym bardziej, Ĺźe eservice dawał na karty PKO BP prowizję z marżą liczoną w  setnych częściach procenta.

--
Pozdrawiam,
Joossef

Joossef wrote:

A 1-2% założyłem - jeśli mają jeszcze inne przychody
to nie sądzę, żeby diametralnie zmieniało obraz

A tu juz się nie zgodzę - netto to max 0,5%.
Pamiętaj, że IC + stałe opłaty dla banków i Visy/MC, pożera większość
prowizji.

 Racja.
Jakoś automatycznie załozyłem, że te 2% zgarnia
operator. Zapomniałem o bankach i pośrednikach.
Ale i tak nie tyle cena wydaje się mała czy duża,
tylko, że prosperujący, dochodowy biznes, się oddaje -
tak jakoś w moim odczuciu za darmo.
Nie jest to bank (żeby mówić o miliardach) ale jednak
wydaje mi się, że coś tu nie tak jest.
Rynek stale rosnący, ryzyko w branży niewielkie,
koszty znikome ( o ile dobrze pamiętam pracuje tam ok 150 osób),
a w dyrydmały, że chodzi o wejście na rynki inne jakoś nie wierzę.
Dlaczego za cenę kontrolnego pakietu? (abstrahując od  ceny)
Chyba, że ktoś potrafi uargumentować, że jest inaczej.

W dniu 06.12.2013 o 21:31 cef <cezfar@interia.pl> pisze:

 Racja.
Jakoś automatycznie załozyłem, że te 2% zgarnia
operator. Zapomniałem o bankach i pośrednikach.
Ale i tak nie tyle cena wydaje się mała czy duża,
tylko, że prosperujący, dochodowy biznes, się oddaje -
tak jakoś w moim odczuciu za darmo.
Nie jest to bank (żeby mówić o miliardach) ale jednak
wydaje mi się, że coś tu nie tak jest.
Rynek stale rosnący, ryzyko w branży niewielkie,
koszty znikome ( o ile dobrze pamiętam pracuje tam ok 150 osób),
a w dyrydmały, że chodzi o wejście na rynki inne jakoś nie wierzę.
Dlaczego za cenę kontrolnego pakietu? (abstrahując od  ceny)
Chyba, że ktoś potrafi uargumentować, że jest inaczej.

A przypomnij sobie drogę jaką przeszedł Polcard, a jeszcze bardziej Elavon.
Polcard teĹź jest amerykański, a Elavon Amerykanie przekształcili z  Cardpointu, ktĂłry przehandlował za grosze BZ WBK.
Wbrew pozorom polski rynek nie jest aĹź tak dochodowy.

--
Pozdrawiam,
Joossef

Joossef wrote:

Rynek stale rosnący, ryzyko w branży niewielkie,
koszty znikome ( o ile dobrze pamiętam pracuje tam ok 150 osób),
a w dyrydmały, że chodzi o wejście na rynki inne jakoś nie wierzę.
Dlaczego za cenę kontrolnego pakietu? (abstrahując od  ceny)
Chyba, że ktoś potrafi uargumentować, że jest inaczej.

A przypomnij sobie drogę jaką przeszedł Polcard, a jeszcze bardziej
Elavon. Polcard też jest amerykański, a Elavon Amerykanie
przekształcili z Cardpointu, który przehandlował za grosze BZ WBK.
Wbrew pozorom polski rynek nie jest aĹź tak dochodowy.

No to jest właśnie ta droga. Ani nie stanie się
eServis firmą globalną od tego
(tak jak Polcard jest tylko trybikiem w FirstData)
a amerykanie jak się już dogadają ze sobą, to
my jako polska część udziałów nie będziemy mieli nic do gadania.

No to jest właśnie ta droga. Ani nie stanie się
eServis firmą globalną od tego
(tak jak Polcard jest tylko trybikiem w FirstData)
a amerykanie jak się już dogadają ze sobą, to
my jako polska część udziałów nie będziemy mieli nic do gadania.

Siedzę w tym kilkanaście lat - nigdy nie mieliśmy nic do gadania :)
Do tego od wielu lat byliśmy poletkiem doświadczalnym przy wprowadzaniu  nowych technologii, za co sami, zresztą, musieliśmy płacić i ponosić  konsekwencje wykrywanych błędĂłw.

--
Pozdrawiam,
Joossef

Joossef wrote:

No to jest właśnie ta droga. Ani nie stanie się
eServis firmą globalną od tego
(tak jak Polcard jest tylko trybikiem w FirstData)
a amerykanie jak się już dogadają ze sobą, to
my jako polska część udziałów nie będziemy mieli nic do gadania.

Siedzę w tym kilkanaście lat - nigdy nie mieliśmy nic do gadania :)

W branży tak, w spółce nie.
Wybrano najprostsze wyjście.
Za pięć, osiem lat już nie będzie tej spółki.

Dnia Sat, 07 Dec 2013 12:39:13 +0100, Joossef napisał(a):

Siedzę w tym kilkanaście lat - nigdy nie mieliśmy nic do gadania :)
Do tego od wielu lat byliśmy poletkiem doświadczalnym przy wprowadzaniu  nowych technologii, za co sami, zresztą, musieliśmy płacić i ponosić  konsekwencje wykrywanych błędów.

Zbliżeniówki?

--
Borys Pogoreło
borys(#)leszno,edu,pl

W dniu 08.12.2013 o 03:04 Borys Pogoreło <borys@pl.edu.leszno> pisze:

Dnia Sat, 07 Dec 2013 12:39:13 +0100, Joossef napisał(a):

Siedzę w tym kilkanaście lat - nigdy nie mieliśmy nic do gadania :)
Do tego od wielu lat byliśmy poletkiem doświadczalnym przy wprowadzaniu
nowych technologii, za co sami, zresztą, musieliśmy płacić i ponosić
konsekwencje wykrywanych błędów.

ZbliĹźeniĂłwki?

A wcześniej EMV.

--
Pozdrawiam,
Joossef

Dnia Fri, 6 Dec 2013 19:06:35 +0100, cef napisał(a):

Za 113mln dolarów sprzedają 60% udziałów,
czyli pozbywają się wpływu na spółkę, która ma 30% udział w rynku w Polsce.
czyli eServis "przepuszcza" ok 10mld euro. A rynek stale rosnący.
Licząc nawet 1-2% prowizji wychodzi, że oddają
za roczne/dwuletnie  przychody spólki.

Oprocz przychodow sa tez koszty. I sprzedaja za 15 letni zysk.
A tylko czesc prowizji do nich trafia, wiec sie to wydluza i zaczyna
byc interesujaco.

Albo ... kapital zakladowy 56 mln ... 700% zysku.

Na co PKO BP zamierza wydać ten przypływ?

no wiesz - kredyt z miniratka przynosi jakies 25% zysku rocznie.

J.