Data: 2020-06-11 01:59:42 | |
Autor: Dawid Rutkowski | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu środa, 10 czerwca 2020 21:00:29 UTC+2 użytkownik monikaglo....@gmail.com napisał:
Byłam w PekaoSA w sprawie wpłaty gotówkowej w imieniu osoby trzeciej na rachunek firmy ubezpieczeniowej co ma rachunek w PekaoSA. Przyszła moja kolej, usiadłam przed okienkiem podałam kartke z danymi do wpłaty, mój dowód osobisty i gotówkę i czekam. Niby operacja prosta, ale Pani kasjerka klikała, klikała trzymając mój dowód osobisty w ręku w końcu zadała pytanie: Ale co Cię zdziwiło? Dowód dałaś ot, tak sobie, czy kasjerka poprosiła? A skoro dowód - no to po to, by go sprawdzić. Mnie dziwi to, że chodziłaś do oddziału. Zapłaciłaś za tą wpłatę? Przelewu nie można było zrobić? |
|
Data: 2020-06-11 04:32:57 | |
Autor: monikaglowacka1993 | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu czwartek, 11 czerwca 2020 10:59:43 UTC+2 użytkownik Dawid Rutkowski napisał:
W dniu środa, 10 czerwca 2020 21:00:29 UTC+2 użytkownik monikaglo...@gmail.com napisał: bez prowizji, posiadacz rachunku ma umowę z bankiem, że wpłaty gotówkowe klientów są darmowe; przelew można było zrobić, oczywiście, klient mógł zrobić przelew, ale aby klientowi było prościej, a ja aby zarobić swoją prowizję wzięłam od klienta gotówkę |
|
Data: 2020-06-11 06:52:09 | |
Autor: Dawid Rutkowski | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu czwartek, 11 czerwca 2020 13:32:58 UTC+2 użytkownik monikaglo....@gmail.com napisał:
W dniu czwartek, 11 czerwca 2020 10:59:43 UTC+2 użytkownik Dawid Rutkowski napisał: To trochę wyjaśnia. A nie mogłaś wpłacić gotówki we wpłatomacie na własne konto i potem zrobić przelewu? Ciekawe, czy jakbyś w pekao wpłacała na własne konto to trwałoby to tyle samo. Albo gdybyś wpłacała na obce, ale miała aktywny rachunek. Ale cóż, tu pewnie poza spekulacje nie wyjdziemy. |
|
Data: 2020-06-15 11:33:19 | |
Autor: Robert_DF | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 11.06.2020 o 15:52, Dawid Rutkowski pisze:
To trochę wyjaśnia.agent nie może opłacać składek w imieniu klienta, no chyba że jest ubezpieczającym -- pozdrawiam Roberts kredyty-ubezpieczenia-inwestycje https://www.linkedin.com/in/robert-sierant-367503140/ |
|
Data: 2020-06-15 11:40:21 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 15.06.2020 o 11:33, Robert_DF pisze:
W dniu 11.06.2020 o 15:52, Dawid Rutkowski pisze:Podpowiesz czemu? Bo z parwa cywilnego wynika, że wierzyciel nie może odmówić przyjęcia. -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-15 12:23:38 | |
Autor: Robert_DF | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 15.06.2020 o 11:40, Robert Tomasik pisze:
Podpowiesz czemu? Bo z parwa cywilnego wynika, że wierzyciel nie może ale czy agent jest tutaj wierzycielem? -- pozdrawiam Roberts kredyty-ubezpieczenia-inwestycje https://www.linkedin.com/in/robert-sierant-367503140/ |
|
Data: 2020-06-15 12:52:52 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 15.06.2020 o 12:23, Robert_DF pisze:
Mnie raczej o ubezpieczyciela chodziło.Podpowiesz czemu? Bo z parwa cywilnego wynika, że wierzyciel nie możeale czy agent jest tutaj wierzycielem? -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-15 13:03:50 | |
Autor: Robert_DF | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 15.06.2020 o 12:52, Robert Tomasik pisze:
W dniu 15.06.2020 o 12:23, Robert_DF pisze:agent nie jest ubezpieczycielem, to tzw. OFWCA (os. fizyczna wykonująca czynności agencyjne) może działać jedynie w zakresie wydanego pełnomocnictwa: 1. może mieć takowe do przyjmowania płatności gotówkowych (rozlicza inkaso), 2. albo nie nie ma opcji, że przyjmuje gotówkę od klienta i wpłaca w jego imieniu na rachunek TU -- pozdrawiam Roberts kredyty-ubezpieczenia-inwestycje https://www.linkedin.com/in/robert-sierant-367503140/ |
|
Data: 2020-06-11 15:16:05 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 11.06.2020 o 13:32, monikaglowacka1993@gmail.com pisze:
Bank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonujących operacji.bez prowizji, posiadacz rachunku ma umowę z bankiem, że wpłatyByłam w PekaoSA w sprawie wpłaty gotówkowej w imieniu osobyAle co Cię zdziwiło? Dowód dałaś ot, tak sobie, czy kasjerka Nie zależy on od kwoty. W wypadku wpłat w praktyce różnie bywa z realizacją tego obowiązku. Czasem po prostu przy wpłacie niewielkiej kwoty pytają o tożsamość - zwłaszcza, że nie ma obowiązku noszenia dokumentu -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-11 06:48:51 | |
Autor: Dawid Rutkowski | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu czwartek, 11 czerwca 2020 15:16:09 UTC+2 użytkownik Robert Tomasik napisał:
W dniu 11.06.2020 o 13:32, monikaglowacka1993 pisze: A jest obowiązek obsłużenia mimo braku dokomentu? Raczej podejrzewałbym w takiej sytuacji zakaz. |
|
Data: 2020-06-11 16:15:48 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 11.06.2020 o 15:48, Dawid Rutkowski pisze:
A jest obowiązek obsłużenia mimo braku dokomentu?Jest kara za niezidentyfikowanie. -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-11 16:37:51 | |
Autor: Michal Jankowski | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 11.06.2020 o 15:16, Robert Tomasik pisze:
W dniu 11.06.2020 o 13:32, monikaglowacka1993@gmail.com pisze: Można prosić o podanie podstawy prawnej? MJ |
|
Data: 2020-06-13 11:23:48 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 11.06.2020 o 16:37, Michal Jankowski pisze:
Bank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonujących operacji.Można prosić o podanie podstawy prawnej? USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu: Art. 33~34: "Instytucje obowiązane stosują wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego. (...) Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują: (...) identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości (...)". Reszta ustawy wyjaśnia, że bank jest instytucją zobowiązaną (art. 2.1.1) oraz wprowadza kary finansowe za niewywiązanie się z tego obowiązku. -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-14 15:58:34 | |
Autor: Michal Jankowski | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 13.06.2020 o 11:23, Robert Tomasik pisze:
W dniu 11.06.2020 o 16:37, Michal Jankowski pisze: A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS. Ciekawe, kiedy zaczną legitymować w sklepach. Pewnie na początku tylko tych kupujących kondomy. MJ |
|
Data: 2020-06-14 18:00:04 | |
Autor: Alf/red/ | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 14.06.2020 o 15:58, Michal Jankowski pisze:
A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS. No, nieco przestrzeliłeś. http://dziennikustaw.gov.pl/DU/2008/s/165/1028 Umowa międzynarodowa -- Konwencja Rady Europy o praniu, ujawnianiu, zajmowaniu i konfiskacie dochodów pochodzących z przestępstwa oraz o finansowaniu terroryzmu, sporządzona w Warszawie dnia 16 maja 2005 r. Większe firmy - w szczególności międzynarodowe - robią coroczne szkolenia dla pracowników z łapówek, beneficjentów rzeczywistych, PEP-ów itd. Nawet dla tych z backoffice, co to żadnego klienta nie obsługują ani płatności nie dotykają. A Stany są jeszcze bardziej wścibskie: wystarczy, żeby Polak kupił od Węgra ciężarówkę z Niemiec, ale zapłacił w dolarach USA - to już banki muszą o tym raportować. -- Alf/red/ |
|
Data: 2020-06-14 22:34:17 | |
Autor: Michal Jankowski | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 14.06.2020 o 18:00, Alf/red/ pisze:
W dniu 14.06.2020 o 15:58, Michal Jankowski pisze: I naprawdę tam jest napisane, że trzeba legitymować kogoś wpłacającego 10 zł? MJ |
|
Data: 2020-06-14 20:07:24 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 14.06.2020 o 15:58, Michal Jankowski pisze:
A, czyli kolejny kamyczek do totalitarnego państwa PiS.USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy orazBank ma ustawowy obowiązek identyfikacji klientów dokonującychMożna prosić o podanie podstawy prawnej? Chyba raczej nie. Poprzednia była z 2000 roku i też był ten obowiązek. Zdaje się, że wówczas podpisaliśmy jakąś międzynarodowa konwencję zobowiązująca nas do wprowadzenia tego obowiązku. Tak więc PIS ma z tym mało wspólnego.
Jesteś zdecydowanie nie na bieżąco. -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-14 20:09:06 | |
Autor: Robert Tomasik | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 14.06.2020 o 20:07, Robert Tomasik pisze:
Chyba raczej nie. Poprzednia była z 2000 roku i też był ten obowiązek. Znalazłem. Związane to było z dostosowywaniem naszego prawa do prawa Unii Europejskiej i stanowi realizację Dyrektywy. -- Robert Tomasik |
|
Data: 2020-06-15 11:32:26 | |
Autor: Robert_DF | |
weryfikacja klienta w PekaoSA | |
W dniu 11.06.2020 o 13:32, monikaglowacka1993@gmail.com pisze:
bez prowizji, posiadacz rachunku ma umowę z bankiem, że wpłaty gotówkowe klientów są darmowe; jeżeli masz umowę z ubezpieczalnią to powinnaś przyjąć wpłatę i rozliczyć inkaso (sama jesteś wpłacającym a nie w imieniu klienta) a jeżeli umowy na przyjmowanie gotówki nie masz to tylko płatności bezgotówkowe -- pozdrawiam Roberts kredyty-ubezpieczenia-inwestycje https://www.linkedin.com/in/robert-sierant-367503140/ |